Банківська картка — це значно більше, ніж просто засіб зняття готівки з банкомату чи способу оплати покупок у торгових точках. Вона є частиною вашої особистої ідентичності у цифровому світі. Передаючи комусь свою картку, ви фактично відкриваєте доступ до власного імені, безпеки й особистої свободи.
Осіб, які передають свої банківські картки або рахунки іншим за гроші, називають «грошовими мулами» або дропами. Зловмисники використовують ці рахунки й картки для переведення незаконно отриманих коштів, приховуючи їхню справжню природу, у той час як реальні шахраї залишаються непомітними.
Будьте обережні — не ведіться на пропозиції «орендувати» вашу банківську картку або рахунок!
- Шахраї розміщують оголошення, у яких пропонують здати в оренду банківські картки й рахунки за грошову винагороду (приблизно 1000 гривень на день).
- Або ж пропонують вакансії, для яких потрібно відкрити рахунок на своє ім’я, нібито для проведення фінансових операцій.
Чому небезпечно приймати такі пропозиції?
Шахраї користуються чужими картками й рахунками, щоб проводити нелегальні фінансові операції (шахрайські дії, фінансування тероризму, торгівля людьми, оборот наркотиків та інші серйозні злочини). Гроші переказуються через численні рахунки для маскування справжнього джерела коштів, а правопорушники залишаються невидимими для слідства.
Власник картки та банківського рахунку, беручи участь у такій схемі, стає співучасником протизаконних дій, навіть не підозрюючи про це.
Чому небезпечно приймати такі пропозиції?
Шахраї користуються чужими картками й рахунками, щоб проводити нелегальні фінансові операції (шахрайські дії, фінансування тероризму, торгівля людьми, оборот наркотиків та інші серйозні злочини). Гроші переказуються через численні рахунки для маскування справжнього джерела коштів, а правопорушники залишаються невидимими для слідства.
Власник картки та банківського рахунку, беручи участь у такій схемі, стає співучасником протизаконних дій, навіть не підозрюючи про це.
Відповідальність і ризики для “грошових мулів”
- Кримінальна відповідальність
Незалежно від того, чи усвідомлює особа свою причетність, її можуть притягти до кримінальної відповідальності за участь у незаконній діяльності або фінансуванні тероризму.
- Проблеми із доступом до фінансових послуг та працевлаштуванням
У майбутньому особа, яка виконувала роль дропа, може зіткнутися із блокуванням використання банківських продуктів у будь-яких фінансових установах, а також із зіпсованою діловою репутацією, що створює перепони в пошуку роботи. Стати «грошовим мулом» — означає поставити під загрозу власне майбутнє.
- Ймовірність втратити заощадження
Власники банківських рахунків або карт ризикують втратити всі накопичення через махінації шахраїв, навіть якщо їм не висунули звинувачень офіційно. Передаючи управління фінансами третім особам, люди наражають на небезпеку не лише себе, а й добробут своєї родини.
- Індивідуальна відповідальність
Роль «грошового мула» — це не лише порушення закону, а й серйозний моральний вибір. Відмова від участі в незаконних схемах — це важливий внесок у власну безпеку.
Як запобігти тому, щоб стати «грошовим мулом»?
Не передавайте свою платіжну картку, дані картки або реквізити банківського рахунку іншим людям!
Уникайте пропозицій роботи чи вакансій, де від вас вимагають продавати або здавати в оренду ваш банківський рахунок чи картку, переказувати кошти між рахунками, або знімати готівку для когось іншого.
Як розпізнати пропозицію роботи «дропом» серед інших оголошень про працевлаштування?
- В описі вакансії зазначено, що потрібно виконувати перекази коштів.
- Відсутні чіткі професійні вимоги, також не вказані обов’язки, крім передачі грошей.
- Не ставляться умови щодо освіти чи попереднього досвіду.
- Весь контакт із роботодавцем відбувається лише онлайн, без особистих зустрічей.
- Обіцяють дуже високий дохід за мінімальні зусилля: іноді вказують, що достатньо витрачати кілька хвилин на день, а заробіток може сягати до 10 тисяч гривень на місяць.
Стати дропом можна навіть, не усвідомлюючи це. Якщо ви зрозуміли, що відгукнулися на аналогічну вакансію й вже передали дані своєї картки чи рахунку стороннім особам — терміново зверніться до Кіберполіції через сайт або за номером 0 800 505 170. Також одразу сповістіть ваш банк і заблокуйте рахунок.
Більше докладної інформації шукайте на порталі #ШахрайГудбай Національного банку України, Департаменту кіберполіції Нацполіції України і Держспецзв’язку: https://promo.bank.gov.ua/stopfraud/
Цю публікацію створено Національним банком України в рамках всеукраїнської просвітницької програми #ШахрайГудбай. Головна мета — підвищення поінформованості громадян та нагадування ключових правил безпечних безготівкових розрахунків, особливо в онлайн-середовищі.
Публікацію розповсюджено за участі Укрексімбанку.